由 Eberhart 近日，恒生钱塘新一代反洗钱管理平台（反洗钱5.0）在宏信证券成功上线，实现了全栈信创适配，标志着宏信证券风险合规数智化升级取得重大进展。该项目荣获第四届（2024）“金信通”金融科技创新应用案例“最具社会责任案例”奖项，充分肯定了其在反洗钱领域的突出贡献。
2025年1月1日，《反洗钱法》修订案正式实施，对反洗钱工作提出了更高要求。宏信证券积极响应国家政策，与恒生电子合作，打造了这款新一代反洗钱管理平台。该平台不仅显著提升了反洗钱工作的精度和效率，还提供了更安全、更智能的解决方案，有效助力金融行业防范洗钱风险。平台深度适配信创基础设施，实现了从底层硬件到上层应用的全面自主可控，体现了高度的灵活性与可扩展性，为宏信证券的自主创新注入了强劲动力。
恒生钱塘反洗钱5.0在原有基础上进行了全面升级，深度覆盖了客户信息管理、大额可疑交易监测、客户风险评估、客户尽职调查以及名单回溯管理等核心应用模块。平台总结了行业监管经验，提供了多套客户评级模型，并新增了可疑预警智能诊断报告、可疑组合预警模型、可疑智能自检功能，极大提高了可疑预警效率。
具体而言，该平台的三大核心功能亮点如下：
第一，智能诊断报告，提升处理效率：系统对内部触发的可疑交易、客户风险评级等流程进行分级，针对风险程度较小、误报可能较大的流程，系统自动生成基础报告或审批意见，人工进行二次审核，有效提升了反洗钱工作的处理效率，优化了合规资源的分配。
第二，组合设置模型，提升预警准确性：系统支持组合设置可疑模型，针对疑似内幕交易、操纵市场、非法集资等六类犯罪分别设计可疑规则原子，支持自定义配置组合监测模型，使可疑监测更具针对性和指向性，提高了预警准确性，也方便了业务人员后续的分析排查。 这部分功能的提升，可能结合了机器学习或人工智能技术，对海量数据进行分析和模式识别，从而提高预警的准确性和效率。
第三，优化数据处理流程，提升查询性能：金融机构通常拥有庞大的业务数据，对系统性能提出了很高要求。该系统基于业务数据进行了数据分区、并行计算和数据预热等技术优化，大大提升了业务查询性能。这部分优化可能涉及到数据库技术、分布式计算技术等，以保证系统的高效运行。
恒生电子自2007年《反洗钱法》颁布实施以来，便致力于反洗钱技术的研究和创新，积累了丰富的经验。反洗钱5.0的推出，是恒生电子在反洗钱领域持续探索的又一里程碑。未来，恒生电子将继续深耕反洗钱领域，助力提升行业反洗钱工作数智化和自主创新水平，为维护金融安全提供有力支撑。 这其中，区块链技术作为一种分布式账本技术，可以有效提升交易的透明度和可追溯性，未来或许能与反洗钱系统深度结合，进一步提升反洗钱的效率和安全性。